中国农业银行证券公司股票质押贷款管理暂行办法.doc

中国农业银行关于发行《中国农业银行证券公司股票作为贷款担保暂行办法》的资料来源:农业银发〔2000〕44号作者:中国农业银行日期:00- 04-20个省,自治区,直辖市的分支机构,所有直属分支机构,所有直属机构:中国人民银行批准我行开展股票质押贷款业务。为规范业务发展,防范贷款风险,总行制定了《中国农业银行证券质押贷款管理暂行办法》 公司股票,特此发布。认真遵循有关规定,并提出以下要求:一、开办***息票公司股票质押贷款业务需要总行的批准和授权。二、总行授权的银行根据本办法的规定,结合银行的实际情况,制定实施细则,并向总行(第一信贷管理部门)汇报。企业必须向当地人民银行出具《中国农业银行关于办理股票质押贷款业务的批复》(银复[2000] 61号)和总行批准的有关文件。 anch完成备案程序,并接受中国人民银行的监督检查。三、在开展这项业务的过程中,如果您有任何疑问或情况,请及时向总部(信用管理部门I)报告。附件:中国农业银行证券公司股票抵押贷款管理暂行办法第一章总则据中国人民银行和中国的资料,第1条旨在规范股票抵押贷款业务的发展农行证券股票开户行,以预防贷款风险。证券监督管理委员会《质押贷款管理办法》(银发〔2000〕40号)和中国农业银行的信贷管理制度农行证券股票开户行,已经制定了这些措施。

第二条本办法所称股票质押贷款,是指以人民币普通股股票(A股)和证券投资基金债券在证券交易所自营并上市的证券公司(以下统称)以股票为准)向农业银行申请人民币贷款。第三条本办法所称股票质押贷款的期限不得超过六个月;贷款利率参照同期中国人民银行规定的金融机构同等级商业贷款利率确定,并可以适当浮动,最高幅度为30%,最低浮动幅度为10%。第四条股票质押贷款业务必须遵循统一信用管理的原则。第二章统一信贷管理第五条中国农业银行原则上对证券采取开放配资门户,统一的信贷管理方法公司,并有权批准总行的行为。第六条信用申请。证券公司向中国农业银行(总行和支行业务部配资公司,下同)提交书面申请,以解释公司的基本运营条件和信贷要求以及其他合作事项。第七条信用接受。接受申请后,账户银行的客户经理部门认为可以接受,并通知证券公司填写“最大综合信贷申请”(ABC〔2000〕5008),并要求提供以下详细材料:([一)证券公司基本信息和公司法人执照,法人代码证书和法定代表人证明文件;(二)中国人民银行发行的贷款证书(卡);(三)贷款目的和来源)偿还资金;(四)上一会计年度和上个月经会计(审计)公司审计的资产负债表,损益表和现金流量表;(五)中国农业银行认为可以提供的其他材料是必需的。

第8条信用调查。银行的客户经理部门负责调查和识别。主要内容是:(一)申请质押贷款的证券公司必须是根据《中华人民共和国证券法》设立的综合证券公司的总数。 “(以下简称“证券法”);(二)资产具有足够的流动性,所有者权益不少于2亿元人民币;总负债(不包括客户存入的交易结算保证金)不超过所有者权益的8倍;流动资产的余额不得少于负债的余额;(三)根据中国证券监督管理委员会的规定,交易风险准备金已提取10%每年的税后利润或交易风险准备金已达到注册资本的20%;(四)在过去一年中,该操作没有重大违反法规和纪律的行为,目前高级管理人员和主要业务人员没有重大不良记录; (五)上一年度公司运作正常,没有发生经营亏损;(六)没有挪用客户交易的保证金;(七)拟议的最高综合信贷额度和期限:最高综合信贷额度≤所有者权益上年度的负债×上一年度可识别的上一年度负债总额

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